公募基金资金来源主要是新增收入和存款

2022-01-10 14:05:30资本邦

中国证券投资基金业协会今日下午重磅发布了《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》。

报告显示，公募基金资金来源主要是新增收入和存款。

个人投资者投资公募基金的主要资金来源为“从存款转入”、“新增收入”，分别有76.3%和74.5%的投资者符合此选项;“从银行理财产品转入”以及“从股票转入”为次选择，分别有37.6%、35.8%的投资者选择;另有15.7%和15.0%的投资者资金来源于“从债券转入”以及“其他”渠道;从期货、期权等金融衍生品、保险产品、信托产品、私募证券或私募股权基金等渠道转入的比例均不超过7%。

从公募基金投资品种来看，调查数据显示，股票型基金被超过七成个人投资者(74.1%)选择，选择混合型基金的比例为54.8%。股票型和混合型基金较为突出。

从持有公募基金只数来看，超四成持有5只以下。调查数据显示，投资者持有公募基金的只数总体呈倒三角形，大部分人表示持有基金少于10只。持有“10只以下”的投资者占比超过七成，其中，持有“5只以下”占比42.3%，持有“5-10只”占比32.5%。

从持有时间来看，持有单只公募基金平均时间超半数选择1年以上。

从总体来看，单只公募基金持有期为1到3年的个人投资者占比最大，为34.9%。平均持有时间为3年到5年和5年以上的个人投资者的比例分别为11.5%和9.6%。以上持有单只公募基金平均时间在一年以上的投资者总计占比56.0%。

在购买公募基金时，大部分投资者选择相信自己的判断，当“自己发现某只基金表现非常好”时购买公募基金的比例高达66.7%。值得注意的是，购买公募基金时机最高比例(66.8%)的情形为“大盘正下跌，有抄底机会”，而“大盘正上涨，看好市场情形”的比例为44.5%。由此可见，个人投资者更多倾向于在具有一定风险的行情中冒险寻找投资机遇。

同时，对于基金定投，超七成投资者持肯定态度。

总体来说，大部分自然人投资者对基金定投持肯定态度。认为基金定投“可以分散投资风险、是一种省心省力的投资方式”的被调查者占比为71.1%。15.4%的投资者持中立态度，认为基金定投“和一般的基金投资没有区别”。仅13.4%的投资者持负面态度，认为“基金定投不如一般的基金投资、不如自己选择”。

另外，约九成投资者表示基本达到或超过预期。

在公募基金投资中，盈利与心理预期基本保持一致的个人投资者占比近七成：盈利达到预期的比例为40.2%，虽然没有达到预期但相差不大的比例为33.2%。另外还有15.8%的投资者表示收获了超过预期收益的盈利，以上三者(超过预期、达到预期、未达到预期但与预期差距不大)合计为89.2%。仅有10.8%的投资者表示收益未达到预期且相差较大，在所有被调查的投资者中占比最少。