民生银行：强化合规文化护航转型发展

2020-01-10 14:30:46

“合规护航发展，合规创造价值。”日前，民生银行在北京成功举办了以此为主题的全行合规大赛总决赛，来自人民银行、银保监会、银行业协会相关领导，以及该行董监事会、经营班子和各部门、各分行相关负责人及员工代表共计300余人出席，现场气氛紧张激烈，选手表现精彩纷呈，在行内外引起了热烈反响。

“这次合规大赛总决赛是对‘合规文化年’活动的一次总结，也是一场生动的成果展示会。”民生银行董事长洪崎在开场致辞时表示，合规是最低限度的内部控制要求，该行改革转型的推进落实、战略业务的强势发展，都需以合规经营作为最基本的前提和保障。

为此，民生银行在2018年开展全行风险文化宣讲活动的基础上，2019年又深入开展“合规文化年”活动，从制度建设、系统合规控制、问题查改、反洗钱文化普及、合规培训、警示教育等多方面强化合规文化，促使全行上下增强合规意识、筑牢合规底线，助力改革转型战略落地实施。

“合规内控是改革成功的基础、行稳致远的关键，大力加强内控合规工作刻不容缓。”民生银行行长郑万春在闭幕致辞时表示，该行将以本次合规大赛为契机，全力将合规文化建设向纵深推进，切实把合规管理目标融入到经营管理中，着力让合规成为民生银行企业文化的金字招牌，让客户安心、监管放心、投资者舒心、员工顺心。

扎实开展“合规文化年”活动

明者因时而变，知者随事而制。对于商业银行来说，建设合规文化既是保持稳健发展的根本要求，也是应对形势变化的必然选择。对于民生银行来说，强化合规文化，既是打造百年老店、行稳致远的需要，也是改革转型、模式升级的需要。

为此，民生银行秉持依法合规经营理念，不断完善内控合规体制机制，着力营造“内控有力、合规自觉、经营健康”的良好局面。2019年是民生银行的“合规文化年”，全行上下广泛开展了包括合规大赛在内的一系列合规文化活动。一年来，该行“合规文化年”活动呈现出三大特色：

一是高层引领、率先垂范。2019年，在洪崎、郑万春等人的带领下，民生银行总行领导马不停蹄地赶赴各分行，扎实开展合规文化宣讲，各经营机构积极响应、周密组织，在广大干部职工中引起了热烈反响。与此同时，全行逐级签署内控合规管理目标责任书，自上而下将审慎合规经营的理念深入日常经营管理，严控合规风险。

二是以人为本，与时俱进。2019年以来，民生银行各级机构累计开展案例警示专题教育1322场次、累计覆盖13万余人次，全面增强了广大员工的底线意识。同时，该行各级机构开展分类合规培训1600余场，针对新员工、各专业条线员工、管理人员等重点人群设计特色课程，全面提升了广大员工的规范作业能力。另外，该行还首次组织全行内控合规统一考试，共有5.3万余名员工参加，让广大员工深入领会到“合规保护你我、合规创造价值、合规助力发展”的重要意义。

三是章法有度，防微杜渐。民生银行不断加强制度体系建设，运用科技手段赋能制度管理，上线制度库系统，发布制度查询APP；深入开展风险管理调研，围绕重点业务及机构开展合规检查，定期进行自我检视；开发上线合规问题管理平台，合规风险管理向精细化、科学化、体系化方向迈进。此外，该行还积极健全洗钱风险管理制度体系，着力打造集团化、专业化、智能化的反洗钱工作体系。

持续推进合规文化建设

合规文化是商业银行企业文化的重要组成部分，有助于引导员工树立合规意识，践行诚信与正直的职业操守。民生银行高度重视合规文化建设，持续开展形式多样的合规文化建设活动，着力在全行营造“内控合规人人有责”、“合规创造价值”的文化氛围。

“合规经营与每位银行从业者、每个经营管理环节都密不可分。”民生银行内控合规部有关负责人表示，内控合规需要三道防线共同支撑，业务部门是第一道防线，内控合规部门是第二道防线，审计部门是第三道防线，只有每道防线、每个人都切实担起责任，各有侧重、相互配合、良性互动，推动形成“人人主动负责”的合规文化，才能真正走上稳健发展的道路。

2019年，民生银行董事会在总结过往经验教训，并充分征求各方意见的基础上，提炼形成了“风险经营核心理念”，即“契合战略与发展、恪守合规与稳健、笃行主动与全面”，作为风险文化的内涵，用于指导全行经营发展各项工作。

在实践中，民生银行的合规文化逐步形成了比较清晰的三个层次，这也是该行合规文化建设的三个发力方向：一是“诺于言”。有规可依是前提，要大力推进制度文化建设，筑牢合规文化根基。二是“践于行”。合规文化的生命力存在于全体员工的行动中，要加强合规风险查控，抓典型、严处理、强执行、严问责，让员工树立底线意识。三是“化于心”。要持续加强员工教育，让规矩深植心中，争做合规经营标兵。

“建设合规文化不仅是当务之急，而且是今后一项长期的工作。”民生银行内控合规部有关人士表示，该行将进一步强化高层引领作用，完善相关工作机制，保证各项合规文化建设活动组织有序、协调顺畅、联动高效，从而将合规理念、底线意识层层传递给一线员工，在全行形成合规文化的同脉共振。

与此同时，民生银行还着力让每一位员工参加到合规文化建设中来，让每位员工成为合规文化建设的主角，让合规文化真正“活”起来，进一步激发全行员工学习合规、践行合规的主动性和积极性。

行稳致远，合规为基。民生银行相关负责人表示，该行将秉持“为民而生，与民共生”的使命，以宽广的视野把握合规大势，以前瞻的思维探索合规发展，以务实的举措履行合规责任，着力建设成为一家特色鲜明、价值成长、持续创新的标杆性银行。